מזה תזרים מזומנים ולמה הוא חשוב לעסק שלכם?

שיתוף ב facebook
שיתוף ב google
שיתוף ב twitter
שיתוף ב linkedin

בהמשך למאמר הקודם שלנו (תעשו סדר בעסק שלכם), תזרים מזומנים הוא אינו קללה.

להיפך, מדובר בכלי בסיסי וחשוב לצורך ניהול נכון חכם ויעיל של העסק שלכם.

 

מזה תזרים מזומנים?

מדובר בדוח שמפרט כמה כסף נכנס לעסק,

וכמה כסף יצא ממנו.

נשמע פשוט מאוד, אבל ברגע שהעסק גדל

זה יכול להיות מאתגר לעקוב אחר התזרים עצמו.

המטרה היא לתעד כל פעולה ופעולה

גם הקטנות ביותר

בשביל שתוכלו לדעת מהו המצב

המדויק ביותר בעסק שלכם.

 

ניהול נכון ומוקפד של תזרים המזומנים

הוא בסיס להצלחה הכלכלית של העסק.

בנוסף, לאורך הזמן, תזרים המזומנים

יכול להציף עבורכם סעיפים של הכנסות או הוצאות

שניתן לשפר ולייעל ובכך לשפר את התזרים עצמו.

 

הדוח החשוב הזה מספק לכם בעלי העסק

מידע שקשה לקבל מדוחות אחרים פרטניים יותר,

אפילו לא מהדוחות שמספק לכם רואה החשבון שלהם.

מדובר בדוח שמספק ראייה מערכתית, ראיית על

עבור כל הגורמים הבונים את העסק.

 

כיצד לבנות נכון דוח תזרים מזומנים?

הדוח עצמו הוא חודשי ולכן העמודות צריכות

להכיל כל יום ויום בחודש, לפי תאריך

את שורות הדוח אנחנו ממליצים לחלק ל 3 קטגוריות:

הכנסות – תחת הכנסות יכנסו כלל הדרכים הטכניות בהן

נכנס כסף לעסק, לדוגמא: מזומן, אשראי, צ'קים, העברות בנקאיות ועוד.

הוצאות – תחת קטגורייה זו יכנסו כלל ההוצאות, לדוגמא, רכבים, תקשורת,

ארנונה, ביטוח, מיסים ועוד.

את 2 הקטגוריות הללו יש לסכם – הכנסות בפלוס כמובן והוצאות במינוס.

הקטגוריה האחרונה בדוח היא מצב היתרה בבנק. במטרה

להשוות אותה לדוח עצמו, ולוודא שיש התאמה באופן שוטף.

 

מקווים שרכשתם עוד ידע חשוב עבור ניהול העסק שלכם.

נשמח ללוות אתכם בבניית דוח תזרים המזומנים מותאם לעסק שלכם